第八章：上门的客户2

    第二天安琪来到公司后，就先去了徐总的办公室，把昨天做的材料交给徐述后，安琪没有走。

    “还有什么事？”徐述问道。

    “徐总，是这样的，昨天有一位大姐，说想认购咱们的基金产品，但是她的资产不够合格投资者，可是这个大姐家庭情况挺特殊的，您看咱们能不能特殊处理一下呀？”安琪小心翼翼的问道。

    “不行，这是行业监管规定，谁也没有办法。”徐述直接回绝道。

    “但是这个大姐真的很想认购咱们的产品。”安琪继续央求道。

    “你的岗位是助理研究员，就算你卖出去了产品也不会给你业绩提成的，你应该做好你自己手头上的工作，基金销售自然有市场部门负责。”徐述以为她想卖产品赚业绩。

    “可是这个大姐……”安琪还想解释，但徐述桌上的电话响了起来。

    “别说了，这个事情没有办法，你抓紧时间把我昨天交给你的工作做完，出去吧。”徐述打断她说道，然后就接起了电话。

    安琪没有办法，离开了徐述的办公室，坐到自己的位置上生闷气，这个徐述不但周扒皮，还这么不近人情！

    经理办公室里，徐述挂了电话之后继续工作，突然走了下神，刚才安琪说什么？“大姐家庭情况挺特殊的”，这跟家庭情况有什么关系？这个安琪说话怎么不清不楚的。

    中午吃饭的时候，安琪跑到市场部那里。

    “嗨，凯哥，中午我请你吃饭呀。”安琪向王凯说道。

    “哦？怎么这么客气，请我吃饭。”王凯奇怪的问道。

    “是这样，新人培训关于投资者适当性的一些内容我没太听懂，我想跟你请教请教。”安琪说道。

    两个人来到楼下的一家快餐店，点了两份套餐。

    “说吧，有什么问题？”王凯问道。

    “我想问问，咱们不是规定投资者要符合适当性规定才能认购咱们的产品吗，那咱们具体怎么确认这个投资者是不是符合适当性投资呀？”

    “这个嘛，一是我们会提供一套详细的调查问卷，客户需要如实填写，我们根据问卷结果来评定客户的专业程度以及风险承受程度，另外还需要客户提供她个人或家庭的金融资产证明，比如说银行存款单啊，证券公司结算单什么的。”王凯回答道。

    “就是说，只要客户在认购的时候能出具她名下或家庭名下300万存款的证明，就可以认购咱们的产品是吗。”安琪问道。

    “基本是的。”王凯回答道。

    安琪若有所思。

    下午下了班之后，安琪又去了趟刘姐那里。

    “刘姐，我研究了一下，您周围朋友和亲戚有没有比较有钱的，您可以临时借一百多万存到您的银行卡里面，凑三百万，去柜台打一个存款单，然后您再把钱还给别人就可以了！”安琪说道。

    “我想想，还真有一个做生意的朋友，短借一下应该可以，太好了！小安，太谢谢你了！”刘姐高兴的说道。

    安琪回家的路上感觉很开心。

    之后的第三天，刘姐就带着存款单又来到了城邦基金，销售人员在带着大姐去签约的时候路过安琪的办公位，两个人相视一笑，大姐用眼神表示感谢。

    第四天，安琪下午正在做报告，听到市场部那边的办公室里面好像很大的训斥的声音，似乎是合规部的秦总在里面，高扬正好路过，安琪拽住他问那边怎么了？

    “好像是市场部的小李昨天签了一个客户，认购了一百三十万份的份额，结果有人匿名向协会投诉，点名道姓的说我们违反了适当性准则，向不符合标准的客户推介产品，协会联系咱们公司问具体情况，合规部就联系客户核实，结果联系到客户的女儿，沟通了一下，她女儿说她们家确实没有300万的存款，然后秦总就来找这个小李了解情况来了。”高扬解释道。

    安琪听完傻了，不会说的就是刘姐吧，赶紧跑到市场部门口。

    “秦总，我真的不知道真实情况，是客户自己上门的，她自己拿了存款单过来的。”小李解释道。

    “这个姓刘的客户... -->>
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